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防不胜防!报税诈骗花样多 男子6000元不翼而飞

2017-01-23 03:37:37  来源网站:约克论坛综述  点击次数:

(约克论坛综述)每年的报税季节也是很多不法之徒假冒税局之名行骗的旺季,近日新斯科舍省大学生雷米·布莱德利就因误点“税务局”的邮件而被骗走6000元。在此,我们也提醒小伙伴们注意不要轻信所谓“税务局”的电话和邮件等,如果不能确定对方身份,切记不要提供任何个人资料或付款,最好致电税局要求查证个人档案。

邮件诈骗频发

CBC记者Yvonne Colbert报道说,去年9月初,布莱德利通过电邮收到“加拿大税务局”的一笔电子转账退税。他并没有发现这封邮件有什么可疑之处,于是选择了把钱存入账户(Deposit your money)。一个多月后,他发现有人从他的账户里转走了3000加元。他立刻给银行客服打电话,对方表示会马上处理。

图片来源:网络

布莱德利以为他的账户就此冻结,但令人意外的是,没想到第二天又被转走了3000加元。他再次打电话,这一次才真正冻结了账户。他要求银行赔偿他第二次被取走的钱,遭到拒绝,两次投诉都没有结果。但是在此事被公开后,丰业银行终于承认处理不当,愿意赔偿他的第二笔损失。

布莱德利遇到的骗局很常见。Interac在自己的网站上提醒说,加拿大税务局从不使用其服务退税或收税,并建议用户不要回复此类“网络钓鱼”邮件。

布莱德利收到的邮件。cbc/Yvonne Colbert

 

在临近报税期间,又出现不法之徒发出假冒加拿大税务局电邮,骗取市民个人及其财务资料,警方特别提醒市民要提高警觉,接到这类电邮不要贸然填写回覆,要先向税务局查明真伪后才回应。这类诈骗手法通常是一封看起来十分正式的邮件,提供一个看起来合法的连结,例如银行、公司或政府部门的,甚至会有借用税务局名义,声称可以申请退税,要求点击连结,并填写个人信息。

虽然这类邮件看起来十分正式,似乎很紧急,但请市民一定要检查仔细。因为税务局从不发任何退税或福利邮件,更不会透过邮件要求市民提供个人信息。如果收到类似要求提供个人信息的邮件,不要回覆,并直接拨打免费电话1-800-959-8281咨询税务局。

电话欺诈

除了邮件诈骗,另一种常见的诈骗方式就是电话诈骗。

据警方称,诈骗人员通常冒充为政府职员,并善于制造紧急情况,令受害人跌入圈套,最后造成个人财务损失。

2015年以来,民众称收到自称是加拿大税务局(Canada Revenue Agency,CRA)打来的电话,指他们尚有未付清的税务并要求立即付款的事件非常频繁。后经警方证实,这些都是层出不穷的诈骗案例之一。加拿大税务局一般情况下不会直接给您打任何电话。

警方表示,类似宣称持有“欠费证据”,向受害人发出恐吓是诈骗分子的常用手段。一般来说,这些骗徒有以下惯用伎俩:

1. 假冒加拿大税局名义,透过电话或邮件“追税”;

2. 恐吓受害人立即交税,否则面临被捕或其他严厉惩处;

3. 要求受害人透过不同渠道缴付过期税款,包括无从考证的电汇服务,预支信用卡,甚至购买礼品卡等;

4. 提供一个虚假网站,要求受害人登入网站并输入个人信息。

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震惊:报税员竟参与诈骗

除了常见的邮件诈骗之外,还有令人震惊的报税员的税务诈骗。

报税噩梦

一名无牌报税员就曾让刘明遭遇噩梦般的经历。数年前,在一个大公司工作的刘明因为被解雇而获得一笔遣散费,另外刘还曾进行一笔股票期权交易,从而使得他的报税变得极为复杂。因此当一名理财顾问提出以$100元帮其填写报税单时,他欣然同意。

但实际上帮刘明报税者是这名理财顾问的父亲,他刚刚移民加拿大并且未接受过任何会计专业培训。由于报税者重复计算刘明获得的股票期权,他需要多缴纳$1万元税费。在接到加拿大税务局的税务审计后刘明震惊不已。

刘明称:“加拿大税务局的通知让我目瞪口呆……当时我刚刚失去工作,这份通知无疑会让我的家庭财务状况陷入危机。”

在花费数千元聘请税务律师和加拿大税务局打了一场漫长的官司后,刘明终于要回了多交的税款。但这段经历让他至今仍心有余悸。

刘明一边轻拭额头的汗珠一边说:“我绝对不会再让无牌‘会计师’碰我的税单。”

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税务欺诈

如果说一些不称职的报税员是好心办坏事,而另一些人则为蓄意欺诈纳税人和税务系统的骗子。

在王选择报税员时,一名报税员声称够帮他获得更多退税,令王不禁心动。该报税员不仅向王提供了伪造的慈善捐款收据,还在他的税表中捏造了虚假抵税捐款,令王从加拿大税务局获得大量退税。

但这一报税骗局很快被加拿大税务局识破,涉案报税员也被认定犯有税务欺诈罪。此前他已经进行过近200次虚假纳税申报,并以客户的虚假捐款数额提成作为其服务费。

加拿大税务局进行评估后,要求王退还高达近$6,000元的退税、以及罚金和利息。

如果报税员在未经客户同意的情况下伪造税单信息,以获取部分虚假退税,那就涉及税务欺诈行为。但是,尽管虚假税单是由他人填报,报税人却必须对税单上的所有信息负责。

实际上,在报税员将你拖入泥潭前通常会有一些预警信号。当报税员虚设空头公司、从不过问你的财务记录、或是唆使你虚报捐款抵税时,你就应该提高警惕。

此外,纳税人还应提防那些将退税按比例提成的报税员,因为他们的报酬与你的退税息息相关,因此他们会在不考虑你被税务局盯上的风险情况下,想方设法将你的退税金额最大化。

如果报税员涉及欺诈性报税服务,你应立即拨打1-866-809-6841联系加拿大税务局。

以上几种骗局看似低级但每年都有人上当,对此,加拿大税务局的官方网站提供了一些提醒民众注意防范的贴士:

1. 税务局不会使用电邮形式通知居民领取退税;

2. 税务局不会在电话里要求纳税人提供护照、银行账户、健康卡、驾照等信息;

3. 税务局不会与其他人共享纳税人的个人信息;

4. 税务局不会要求纳税人在语音留言系统中回复个人信息。

警方同时强调,尤其对诈骗分子喜欢盯上的长者来说,要格外小心,如果心存疑虑,请不要犹豫,直接拨打电话至加拿大联邦税局反欺诈中心(CANADIAN ANTI-FRAUD CENTRE)1-888-495-8501。

点击进入2017报税专题,查看更多文章

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