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活用教育储蓄工具

2009-08-06 09:36:08  点击次数:

父母们都知道诸如529计划等教育储蓄工具的意义,但如果没有子女呢﹖李特表示,其实许多成人也在使用这一工具。这些投资计划允许所有人开户,只要资金是用于合格教育开支就没有问题。

李特指出,你可以用它来支付普通大学教育费用,也可以用它来在社区大学学习自己希望获得的知识和能力。这是一个弹性十足的工具,不要觉得只有自己的子女才用得上。他建议说,州一级提供的税务优惠大多都是以12月31日为最后期限的,因此你最好还是在年底之前将资金投入账户。

所有529计划都享有联邦层面的税务优惠,只要账户资金是用于合格教育开支,所有投资所得都不必纳税。与此同时,一些州的计划还享为计划供款提供州层面的税务优惠。不过李特告诫投资者,千万不要将州税务优惠作为惟一考量的问题。

李特强调,诸如费用、表现和投资选择等才是更重要的。在很多时候,放弃本州的税务优惠,转向其他州综合情况更为出色的计划才是明智的选择。

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